नगद अंतराल - यो ... नगद खाली कसरी गणना गर्न

योजना नगद प्रवाह प्रभावकारी बजेट वितरण गर्न सक्नुहुन्छ। तर व्यवहार मा यो अक्सर असमान आय र भुक्तानी नियम उल्लंघन कारण धन को कमी छ। त्यसैले नगद अंतराल छन्। यो सामान्यतया कुनै पनि उद्यम मा एक अपरिहार्य समस्या छ। तर यो संग सम्झौता अनुगमन भुक्तानी समन्वित प्रणाली मद्दत गर्छ।

हृदय

नगद खाली (अंग्रेजी नगद खाली मा) - धन को एक अस्थायी कमी छ। त्यहाँ पैसा खर्च गर्न आवश्यकता हो, र कुनै योजना आय हुँदा यसलाई हुन्छ। नगद प्रवाह समस्या स्वामित्व सबै प्रकारका संगठन मा उत्पन्न गर्न सक्छ। "नगद खाली" को अवधारणा को "बजेट अधिशेष" संग भ्रमित हुनु हुँदैन। पहिलो मामला मा धन को असमान रसिद र दोस्रो उल्लेख - व्यय भन्दा राजस्व को अतिरिक्त मा।

पूर्वापेक्षा

नगद अंतराल - उद्यम मा साधारण छ। यसको घटना लागि कारण हुन सक्छ:

• अल्पकालीन बैंक ऋण को खर्च मा replenishment;
• अनियमित खर्च;
• व्यापार क्रेडिट प्रदान;
• बिक्री छुट मा माल;
• द्रुत बिक्री सम्पत्ति।

रोकथाम

नगद प्रवाह नियन्त्रण गर्न, व्यवसाय बजेट बनाउन नगद प्रवाह (BCF) र आय, व्यय (MDD)। यी कागजात को आधार मा एक "भुक्तानी क्यालेन्डर," तपाईं पैसा हस्तान्तरण गर्न आवश्यक कति र कहिले कसलाई, संकेत गर्छ जो गठन।

नियन्त्रण अर्को विधि नगद अभाव प्राप्य नियन्त्रण छ। तपाईंले तिनीहरूलाई उदाहरणका लागि, भविष्य खरिदका लागि बोनस अनुमति दिने, धन फिर्ता हुनेछ counterparties प्रोत्साहित गर्ने प्रयास गर्न सक्नुहुन्छ।

व्यापार क्रेडिट प्रदान, कम्पनी हुनुपर्छ:

• प्राप्य खाताहरूको रेकर्ड राख्न;
• ऋण श्रेणीका;
• ऋण लागि सही सीमा सेट गर्न;
• गर्न लैजाने बाहिर काम संग दावा मा बाँकी रकम।

तर यो कम्पनी नियन्त्रण स्पष्ट सिस्टम छ भने पनि भनी उहाँ सम्झनुहुन्छ लायक छ धन को, यो त्यो नगद समस्या छैन भनेर होइन।

अल्पकालीन ऋण

यो समस्या वरिपरि काम गर्न, तपाईं भुक्तानी सम्मान गर्नु गर्न आपूर्तिकर्ता संग बातचीत गर्ने प्रयास गर्न सक्नुहुन्छ। ठेकेदार अक्सर नियमित ग्राहकहरु संग सहयोग जारी रुचि राख्नुहुन्छ। पाउनुभएपछि वित्तीय सहायता एक पटक कम्पनी असम्भाव्य गर्न परिवर्तन आपूर्तिकर्ता।

उद्यमी मा नगद खाली फैक्टरिंग मा सही गर्न सकिन्छ। बैंक खरिद प्राप्य मात्र ग्राहकहरु परीक्षण र एक ठूलो छुट मा (25% सम्म)। यो उपाय कोष को धेरै स्रोतहरु चाहिन्छ भनेर ठूलो उद्यम लागि थप उपयुक्त छ।

नगद खाली वित्त, यो एक बैंक एक overdraft वा ऋण प्राप्त गर्न सम्भव छ। खर्च र नगद बीच समय केही घन्टा हुनेछ खाता मार्फत बग्छ भने, यो एक overdraft प्रयोग गर्न सबै भन्दा राम्रो छ। यसलाई प्राप्त गर्न तपाईँले जमानत प्रदान गर्न आवश्यक छ। को जमानत को दर्ता प्रक्रिया धेरै कम समय लाग्नेछ। सीमा छैन सामान्यतया अधिक 50% को राशि को राजस्व भन्दा गत महिना।

क्रेडिट

नगद प्रवाह वित्त, तपाईं नियमित बैंक ऋण प्राप्त गर्न सक्छन्। तर रकम ग्यारेन्टी बिना धेरै सानो हुन सक्छ। सही Ramer र अग्रिम एक ऋण प्राप्त गर्न, अनुगमन गर्न सरल नियमहरू:

• ऋण लागि आवेदन धेरै बैंकहरुमा साथ पेश गर्नु पर्छ। यो सम्भव छ त, पहिलो, उधारो रकम लागि कुल मांग वितरण गर्न, र दोश्रो कुरा, धेरै संस्थाहरू एक सकारात्मक क्रेडिट इतिहास कमाउन। Newcomers अब प्रतीक्षा छ, तर जब पुन: ह्यान्डल गर्ने समय र सेवा अवस्था ग्राहक को पक्षमा संशोधित हुन सक्छ।
• नगद अंतराल - हालको आवश्यकता वित्त गर्न नगद अभाव। त्यसैले यो एक ऋण आवेदन सर्वश्रेष्ठ एक ठूलो (10-15%) रकम सेवा छैन छ। यस मामला मा यो साँच्चै नगद को आवश्यक रकम प्राप्त गर्न सम्भव छ। एक मामला यस्तो मा कम नगद खाली ऋण जमानत को लागत बढ्दो (अनुमान सँगसँगै गरिने सूची को, सम्पत्ति बीमा, र यति मा। डी) अनि प्रयोग नगरिएको सीमा (राशि को 1%) को भुक्तानी।
• यदि सम्भव छ भने, राज्य दर्ता आवश्यकता छैन सम्पत्ति लागि सुरक्षा रूपमा प्रदान गर्न, कि अचल सम्पत्ति भन्दा अन्य केहि छ। यो अपरेटिङ सिस्टम रूपमा प्रयोग गरिएको छ भने, त्यसपछि तिमी बंधक सम्झौता को दर्ता गर्न पूर्व धन पहुँच प्राप्त गर्न प्रयास गर्न आवश्यक छ। केही बैंकहरू यस्तो सहुलियत जाँदैछन्।
• अग्रिम नयाँ आवेदन सामना गर्न। उदाहरणका लागि, एउटै प्रावधान अन्तर्गत नयाँ जारी गर्न पुरानो सम्झौता अन्त्य एक महिना। अर्को महिना राजस्व को बहुमत ऋण चुक्ता गर्न निर्देशित छ, र वर्तमान आवश्यकताहरु को सबै नयाँ क्रेडिट सञ्चालित छन्।

उदाहरणका

कम्पनी 10 लाख rubles को मात्रा मा अगस्ट 2015 मा पहिलो ऋण प्राप्त। असुरक्षित परिसर। अगस्ट र सेप्टेम्बर नै वर्ष को मा - - 5 लाख rubles सन्धि दुई भुक्तानी प्रदान। यो क्रेडिट लाइन आउँदा, राशि एक महिना installments भित्र फिर्ता गर्न सकिन्छ। मुख्य कुरा हो - एक महिना भित्र राख्न।

सेप्टेम्बर मा, कम्पनी नै 10 लाख rubles को लागि अर्को सम्झौता मा प्रवेश। दोस्रो जमानत परिसर। तर, कागजात दुवै अगस्ट मा अनुबंध मा कुल ऋण 10 लाख rubles नाघ्न हुँदैन भन्ने अवस्था प्रदान।

फलस्वरूप, एउटै रकम द्वारा 2 सम्झौता, तर फरक सर्तहरू छन्। अगस्ट (5 mln।) मा परिणामस्वरूप राजस्व पूर्ण (सेप्टेम्बर मा) पहिलो ऋण को परिशोधन निर्देशित छ। सबै वर्तमान भुक्तानी नयाँ ऋण को खर्च मा छन्। यो योजना पनि काम राजधानी को सुरक्षा सुनिश्चित गर्दछ।

नगद खाली कसरी गणना गर्ने?

उदाहरणका लागि, गणना डेयरी उत्पादन को उत्पादन मा लगे एक उद्यम हुनेछ। खरिद त्यही दिनमा माल को भुक्तानी संग सोमवार छन्। 5 दिनको लागि आस्थगित भुक्तानी मा बेचे। नगद खाली ऋणीहरूलाई को भुक्तानी नियम उल्लंघन को मामला मा उत्पन्न हुन्छ। सोमबार, माल 1 लाख rubles को मात्रा मा पठाइएको छ। र साथ 0.5 मिलियन rubles मा दूध किनेको। पछि भुक्तानी खाता को कच्चा माल, कम्पनी बायाँ 0.1 मिलियन rubles। पहिलो 5 दिन समयमा ऋणी अर्को हप्ता केही को वितरण भुक्तानी गर्न मात्र 200 हजार भुक्तानी गरेको छ।। त्यहाँ 300 हजार को मात्रा मा नगद को कमी छ।

नगद खाली यो सरल गणना सानो उद्यम मा मात्र सम्भव छ। सूत्र अन्य अवस्थामा प्रयोग गर्न:

डी एस + R - हे = यूडीएफ, जहाँ:

• यूडीएफ - प्रति दिन नगद को शेष;
• डी एस - दिन को शुरुवात मा खाता ब्यालेन्स;
• पी - पैसा को आपूर्ति;
• बारेमा - दिन को भुक्तानी।

नगद अंतराल - नकारात्मक मूल्य यूडीएफ। साथै, यो सूची शेष विश्लेषण गर्न आवश्यक छ। सायद नयाँ खरिद लागि आवश्यक छैन।

कर पर्खाइ

नगद अभाव, कम्पनी गरेको प्रतिष्ठा, खण्डहर क्रेडिट इतिहास मारा काम बाधा। विशेष कठिन अवस्था हामी बजेट र counterparties भुक्तानी बीच चयन गर्न हुँदा। केही कम्पनीहरु सरल अल्गोरिदम प्रयोग गर्न थाले।

यस आर्थिक अधिकारीहरु मा कर फिर्ती पेश गरेर त्यही दिन हुनुपर्छ, वा सानो पहिले (भ्याट NPP, समतल कर) बजेट रकम स्थानान्तरण गर्न। तर कुनै एक भुक्तानी आदेश जारी गर्न हतारमा छ। को "hovering" भुक्तानी आदेश मा पेनाल्टी आरोप लगाएको छ। तर कहिले काँही यो नगद खाली अर्को ऋण ढाक्न भन्दा बजेट गर्न ठीक भुक्तानी गर्न थप लाभदायक छ।

उदाहरणका

लिमिटेड गणना अग्रिम भुक्तानी 1 लाख rubles को मात्रा मा द्वितीय चौथाई लागि SPE लागि। कम्पनी पनि आपूर्तिकर्ता 04,08 RUB 0.9 मिलियन सूची हुनुपर्छ। लेट अगस्ट मा, संगठन 3 लाख rubles को ऋणी भुक्तानी प्राप्त गर्न चाहनुहुन्छ। (1 + 0.9) = - - खातामा 28,07 मा 1 लाख हामी नगद खाली गणना :. 1 + 0 ले छ 0.9 mln .. वित्त कारोबार दुई तरिका विचार गर्नुहोस्।

विकल्प 1

1. 28,07, कम्पनी हुनेछ पेस घोषणा गर्न कर र स्थानान्तरण धन मा रकम 1 लाख rubles।
2. 31,07 कम्पनी लिन्छ एक ऋण को 1 लाख rubles। 1 महिनाको लागि 20% द्वारा; 0.9 मिलियन rubles - यी धन यो counterparty प्राप्य दिन्छिन्।
3. 3 लाख rubles को मात्रा मा ऋणी देखि 20.08 आगमन भुक्तानी। OOO रिटर्न को उधारो रकम र ब्याज।

हामी overpayment गणना: 20% / 12% = 1.67।

राशि फिर्ता गर्न:। 1000 + 1000 X 1.67% = 1016,7 हजार RUB।

कि overpayment 16.7 हजार छ, छ। RUB।

विकल्प 2

1. 28,07 कम्पनी घोषणा पेश गर्नेछ, तर पैसा फिर्ता गर्दैन।
2. 03,08 कम्पनी 0.9 मिलियन rubles को मात्रा मा आपूर्तिकर्ता गर्न ऋण repays।
3. 20.08 आपूर्ति 3 लाख rubles। ऋणी देखि।
4. 21,08 कम्पनी 1 लाख rubles को राशि अग्रिम बजेट हस्तान्तरण। र एक दण्ड मूल्यांकन।

गणना:

ढिलाइ को दिन को नम्बर - 24 गर्नुभएको पुनर्वित्त दर - 11%।

जरिवाना रकम: (1000 x 24% एक्स 11) / 300 = 8.8 तिमी ..

निष्कर्ष: कम्पनी कर को अग्रिम भुक्तानी ढिलाइ गर्न लाभदायक छ। त्यसपछि बचत 7.9 हजार मात्रा हुनेछ। RUB।